Für die Einrichtung eines Shift4-Händlerkontos ist eine sogenannte KYC-Prüfung erforderlich. KYC steht für „Know Your Customer“ und dient der eindeutigen Identifizierung des Unternehmens, der verantwortlichen Personen und der wirtschaftlich Berechtigten.
WICHTIG
Welche Dokumente konkret benötigt werden, hängt von der Rechtsform und der Eigentümerstruktur des Unternehmens ab.
Übersicht der erforderlichen Unterlagen
1. Unternehmensunterlagen
Benötigt werden aktuelle Nachweise über das Unternehmen und dessen Stammdaten.
Die Dokumente müssen folgende Angaben enthalten:
- vollständiger offizieller Unternehmensname
- Handelsregister- oder Registrierungsnummer, sofern vorhanden
- Gründungsdatum
- Geschäftsanschrift
- Geschäftsführer oder Inhaber
- Eigentümerstruktur
Als Nachweis eignen sich beispielsweise:
- aktueller Handelsregisterauszug
- Gewerbeanmeldung
- Gesellschaftsvertrag oder Satzung
- sonstige offizielle Registerunterlagen
Zusätzliche Prüfung
Bei Bedarf kann ein Nachweis angefordert werden, dass das Unternehmen weiterhin besteht und nicht aufgelöst, gelöscht oder abgewickelt wurde.
2. Geschäftsführer oder Inhaber
Die vertretungsberechtigten Personen des Unternehmens müssen eindeutig nachgewiesen werden.
| Benötigte Angaben | Geeignete Nachweise |
|---|---|
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Eine gesonderte Bestätigung sollte in der Regel nicht älter als drei Monate sein.
3. Eigentümerstruktur
Die Eigentums- und Beteiligungsverhältnisse des Unternehmens müssen vollständig nachvollziehbar sein.
Benötigt werden:
Gesellschaftsstruktur
- Namen der beteiligten Personen und Unternehmen
- jeweilige Beteiligungsquoten
- Angabe der wirtschaftlich Berechtigten
Als Nachweis können eingereicht werden:
- Auszug aus dem Transparenzregister
- aktuelles Organigramm
- Gesellschafter- oder Aktionärsverzeichnis
- Handelsregisterauszüge der beteiligten Unternehmen
Komplexe Strukturen
Bei komplexen Unternehmensstrukturen kann ein unterschriebenes Organigramm erforderlich sein.
Wirtschaftlich Berechtigte
Als wirtschaftlich berechtigt gelten grundsätzlich natürliche Personen, die:
- mehr als 25 Prozent der Unternehmensanteile besitzen,
- mehr als 25 Prozent der Stimmrechte kontrollieren oder
- auf andere Weise maßgebliche Kontrolle über das Unternehmen ausüben.
Für jede wirtschaftlich berechtigte Person werden benötigt:
- Vollständiger Name
- Wohnanschrift
- Geburtsdatum
- Nationalität
- Geburtsort
- Ausweis- oder
- Dokumentennummer
Personenbezogene Nachweise
Identitätsnachweis
Als Identitätsnachweis wird ein gültiges amtliches Lichtbilddokument benötigt.
Akzeptiert werden insbesondere:
- Reisepass - bevorzugt
- Personalausweis
- anderes gesetzlich anerkanntes Lichtbilddokument
Qualitätsanforderung
Das Dokument muss vollständig, gültig und gut lesbar sein. Alle relevanten Seiten und Angaben müssen erkennbar sein.
Adressnachweis
Ist die aktuelle Wohnanschrift nicht im Ausweisdokument enthalten, wird zusätzlich ein Adressnachweis benötigt.
Geeignete Unterlagen sind beispielsweise:
- Rechnung oder Vertrag eines Energie- oder Versorgungsunternehmens
- aktueller Kontoauszug
- behördliches Schreiben
- gültiger Mietvertrag
Aktualität
Der Adressnachweis darf in der Regel nicht älter als sechs Monate sein. Ein reines Postfach wird nicht als Wohnanschrift akzeptiert
Nachweis des Geschäftskontos
Für das Konto, auf das die Umsätze ausgezahlt werden sollen, wird ein aktueller Kontonachweis benötigt.
| Der Nachweis muss enthalten | Akzeptierte Nachweise |
|---|---|
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Das Konto muss auf den Vertragspartner beziehungsweise das antragstellende Unternehmen lauten.
Check vor der Übermittlung
Bitte prüfen Sie alle Unterlagen vor dem Upload. So vermeiden Sie Rückfragen und Verzögerungen.
✓ Alle Dokumente sind vollständig und gut lesbar.
✓ Fotos und Scans sind weder unscharf noch abgeschnitten.
✓ Ausweisdokumente sind noch gültig.
✓ Namen und Schreibweisen stimmen in allen Unterlagen überein.
✓ Die angegebene Anschrift stimmt mit den Nachweisen überein.
✓ Dokumente wurden nicht nachträglich bearbeitet oder verändert.
✓ Screenshots enthalten alle erforderlichen Angaben.
✓ Bei mehrseitigen Dokumenten wurden alle relevanten Seiten eingereicht.
Hinweis
Je nach Rechtsform, Unternehmensstruktur oder Ergebnis der Prüfung kann Shift4 weitere Unterlagen anfordern. Eine vollständige und gut lesbare Einreichung verhindert unnötige Rückfragen und beschleunigt die Freischaltung des Händlerkontos.